Một vấn đề lớn nhất khi mình bắt tay vào công việc cố vấn đầu tư tại Việt Nam đó là nhận thức của mọi người về nghề tư vấn tài chính.
Đâu đó trong xã hội thì hình ảnh tư vấn tài chính đang bị liên tưởng đến
- ĐA CẤP – Những hình ảnh tư vấn tài chính chỉ luôn luôn lôi kéo khách hàng vào những sản phẩm đa phần mang lại thiệt hại
- KHÔNG VÌ LỢI ÍCH KHÁCH HÀNG . – Thường các tư vấn tài chính hay bị từ chối ngay khi giới thiệu một sản phẩm tài chính vì khách hàng cho rằng các sản phẩm này thì của công ty nào thì người bán công ty đó khen hay, hành động đa phần vì hoa hồng chứ không vì lợi ích khách hàng
- CHUYÊN MÔN KHÔNG TOÀN DIỆN – Thường thì các bạn sẽ chỉ chuyên về 1 chuyên môn như bảo hiểm, bất động sản, chứng khoán và thường sự tư vấn sẽ lệch về sản phẩm mình đang phân phối mà thiếu kiến thức chuyên môn về lập kế hoạch tài chính cũng như lập kế hoạch đầu tư để mang lại một bức tranh tài chính tổng thể và lộ trình rõ ràng cho khách hàng
Chính vì vậy trong chương trình Wealth Intelligence để đào tạo AFP “Associate Financial Planner” Chuyên gia Lập kế hoạch tài chính cấp độ 1, cấp độ nền tảng do Cộng đồng Cố vấn tài chính Việt Nam (Vietnam Wealth Advisors – VWA) thiết lập và công nhận ngoài bao gồm 3 phần chính:
- Lộ trình và phương pháp đạt tự do tài chính
- Lập kế hoạch tài chính cá nhân
- Chiến lược và quản lý danh mục đầu tư
Thì để đạt danh vị AFP, sau khoá đào tạo sẽ có phải vượt qua khì kì thi Chuẩn mực thực hành và đạo đức của Cố vấn tài chính để đảm bảo luôn cam kết hành động vì lợi ích khách hàng và sự liêm chính khi hành nghề.
Chi tiết về danh vị AFP các bạn có thể xem thêm tại đây : https://youtu.be/PYDPrP7rOf0
Hôm nay tôi xin được trân trọng công bố Cộng đồng VWA đã có 56 Chuyên Chuyên gia Lập kế hoạch tài chính đầu tiên đạt chuẩn AFP “Associate Financial Planner” của Cộng Đồng VWA.
Thông tin của các AFP được niêm yết thông tin công khai và chính thức trên chuyên mục Danh bạ Hội viên (VWA Directory) trên website chính thức của VWA tại đây https://vwa.org.vn/co-van-tai-chinh/ để khi cần tư vấn tài chính, các bạn có thể tìm đến những tư vấn đạt chuẩn.
